顧客本位の業務運営に関する方針

(FD方針)

当社は、お客様の最善の利益の実現を第一に考え、誠実かつ公正な業務運営を行うため、「顧客本位の業務運営に関する方針」を以下のとおり定め、その実践に努めてまいります。

1. 顧客本位の業務運営

当社は、お客様のニーズやライフスタイルを十分に把握し、お客様にとって最適な保険商品およびサービスを提供することに努めます。
また、お客様との長期的な信頼関係の構築を目指し、誠実かつ公正な業務運営を行います。

2. お客様の最善の利益の追求

当社は、お客様一人ひとりのご意向やリスク状況を踏まえ、過不足のない補償内容となるよう適切な商品提案を行います。
また、契約後も定期的な見直しや事故対応等を通じて、お客様に安心して保険をご利用いただけるよう努めます。

3. 利益相反の適切な管理

当社は、お客様の利益が不当に損なわれることのないよう、適切に業務を行います。

損害保険については専属代理店として商品を取り扱っておりますが、お客様のご意向を十分に確認したうえで適切な商品をご案内いたします。
生命保険については複数の保険会社の商品を取り扱い、お客様のご意向に沿った商品を比較・検討のうえ提案いたします。

4. 重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客様が保険商品を適切にご理解いただけるよう、以下の事項について分かりやすく丁寧に説明を行います。

  • 保険商品の内容
  • 補償範囲および免責事項
  • 保険料および支払方法
  • 契約更新時の変更点や注意事項

お客様が十分に理解し納得されたうえで契約いただけるよう努めます。

5. お客様にふさわしいサービスの提供

当社は、お客様のご意向を適切に把握し、その内容に基づいた商品提案を行います。
また、契約後のアフターフォローや事故対応を通じて、お客様に安心して保険をご利用いただけるよう継続的なサポートを提供いたします。

6. 従業員に対する教育・研修

当社は、従業員が適切な保険募集および顧客対応を行うため、以下の教育・研修を継続的に実施します。

  • コンプライアンス研修
  • 保険商品知識に関する研修
  • 募集品質向上のための研修

これにより、顧客本位の業務運営を実践できる人材育成に努めます。

7.本方針の定着および見直し

当社は、本方針に基づく業務運営の状況を定期的に確認し、必要に応じて見直しを行います。
また、本方針は当社ホームページ等にて公表いたします。

顧客本位の業務運営に関する成果指標(KPI)

当社では、顧客本位の業務運営の定着状況を確認するため、以下の指標を定期的に確認・改善してまいります。

  • 保険契約の継続率
  • 苦情件数
  • 意向把握・意向確認の実施状況
  • 従業員研修の実施状況

策定日 2025年11月1日

株式会社静岡損保

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